[转帖]2010年经济分析 – 11大难题主导的经济方向

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理解“大机器”经济，就理解了中国经济的关键。 比如说，很多人都对“保8”的政策不了解。 其实，洞察了“大机器”经济的实质，也就很清楚经济政策的内在机理。 而且，我们从前面的历史分析可以看出，经济政策保持着一贯性。 只不过，在改革开放之前，“大机器”经济是静态的，规模相对较小，分布较为分散，一直维持了二十多年，基本上没有发生变化。 而改革开放之后，经济热点开始发生动态转移：最初，要通过香港向世界展示中国的改革开放政策，因此“大机器”经济就做到了深圳；然后，要通过上海的发展，向世界展示以前的“东方明珠”再次辉煌，于是“大机器”经济就把重点放到上海。 从这个角度来说，中国经济的形式似乎变得让人“眼花缭乱”，但是“大机器”经济的实质并没有改变，而且更加集中。 　　
　　首先，“大机器”经济的特点就是“大”。 而建成这样一个“大机器”，就必须“举全国之力”，迅速集聚大量的资源。 这样的结果，必然就会出现“大机器”经济地区资金过剩，也就是很容易出现“一夜暴富”的故事；同时，失去资源的地区资金匮乏，也就是地区变穷，对“大机器”地区产生向往。 于是，经济较为贫穷地区的人们，也就会离开家园，涌向“大机器”经济地区，去寻找机会，实现个人发展。 而这样的行为，更刺激了当地经济，促使当地经济扩张，加快经济变大的过程。 而且，从经济较差地区来的、能力较强的人们，就会将自己的家庭也搬迁到“大机器”经济地区，增加当地人口数量，刺激当地对于教育、医疗、餐饮娱乐等综合服务设施的发展。
　　其次，“大机器”经济的建设过程“快”。 在改革开放初期，“三天一层楼”的深圳速度曾经震惊了全国，让全国人民对于深圳发展产生了极大的向往。 “时间就是金钱，效率就是生命”的口号，刺激着人们更加积极地寻求财富。 在这样的“发展”速度要求下，人们不可能慢慢地酝酿，人们要的就是“短、平、快”。 也就是说，什么赚钱大家就都做什么，什么来钱快就做什么。 于是，“拿来主义”自然就成为人们自然的首要选择。 做科研来钱太慢，做教育来钱更慢，因此不被考虑在内。 同时，做贸易来钱快，做国际贸易利润高。 搞“大规模生产”来钱快，而直接引进国外成套设备进行生产速度更快。 所以，“大机器”经济在重复着自己的模式，通过建立生产工厂，迅速产出工业产品进行销售，迅速获得经济回报。 而当时，沿海地区可以利用很多优惠政策的空子，打进口产品的“擦边球”，进行“灰色贸易”。 某位国内知名电脑生产商、家喻户晓的企业家也曾说过，进行过接近于走私芯片的活动。 人们就靠各种“快钱”，获得“第一桶金”。 因为当地资金过于充裕，所以“第一桶金”的速度可以很快。 　
　　第三，“大机器”经济热点转换“急”。 “一五期间”举全国之力建设一些工业基地，结果造成经济的沉重负担，然后二十多年没有进行建设，经济都没有缓过来。 而深圳从1980年代开始建设，到1990年代中后期才开始形成珠江三角洲的系统性规模，这时已经耗费了内地大量的人、财、物等资源。 而1990年代中后期开始，北京和上海又开始了新一轮的“大机器”经济建设，进一步消耗内地的各种资源。 2005年之后，北京和上海的建设还在“轰轰烈烈”，天津又开始了“滨海新区”的建设，同时多个国家的“大型经济技术开发区”也加紧施工。 可以说，1990年代中后期开始的“大机器”建设热点转换过急，对整个经济已经形成了严重的负担。 　
　　第四、“大机器”经济的边际消费倾向“高”。 一般来说，钱“来的容易去的快”。 当大量资金向“大机器”聚集、生产企业生产出产品卖钱的时候，人们并不会意识到这些钱只是短暂的。 往往会把偶然当必然，暂时当永恒。 理所当然地认为，资金会持续充裕。 所以人们会积极地赚钱，然后积极地把钱花出去。 尤其是在经济非常快速增长，表现得一片繁荣的时候，人们之间的攀比消费会变得普遍。 在这个时候，人们会把钱花在可花可不花的各种事物上，进行超前消费，比如说豪华办公大楼、奢侈消费品，买车、买房等地。 随着人们的消费越来越积极，市场上的经济似乎也就越繁荣，进一步刺激了积极的消费。 然后，贷款消费成为潮流，当地财政贷款、企业贷款、个人贷款数额显著增加。 而随着人们的消费提升，房产等资产价格开始上涨。而且，随着房产价格上涨，人们也就更愿意贷款购买房产，推动房价持续上涨，直到某个超出人们想象的价格点。 　　
　　其实，“大机器”经济就像我们看悬疑片，过程虽然重要，但是我们最渴望的是那个“出乎意料、情理之中”的“大结局”。 那么，“大、快、急、高”的结局将是什么？ 首先，“大”的结果可能是有钱建设，没钱维护。 当政策向深圳、北京、上海、天津等地倾斜的时候，会“举全国之力”建设这些地方。 但是，一旦政策倾斜过去之后，它们必须依赖自身的“造血机能”进行城市的维护。 而“造血机能”来自于当地实体经济的增长。 但是，从目前情况来看，因为出口业务的明显下滑，珠三角、长三角的实体经济正在经历全方位的萎缩，而且“大机器”经济的成本高昂（城市成本论）。 　
　　因此，这些城市正在面临城市的维持问题，如果出口经济继续不景气，那么地方财政贷款、企业贷款、个人贷款将怎么办？ 在“大机器”建设时期，城市添置的各种高档设施将需要多少钱维护？ 整个“大机器”仍然需要维持正常运转，那要多少钱？ 这些钱其实人们是心理没数的。 但是，人们越来越清楚地发现，“大机器”在消耗大量资源的情况下，已经面临收入枯竭的情况。 这就像我们有时候看到农村的一些人家。 在年成好的时候，跟亲朋好友借了钱盖房子，崭新的大瓦房盖起来了。 但是，很快就遇到年景差了。 这时候，农民不仅要让自己吃饱饭，然后还要逐渐还掉借人的钱，最后根本剩不下来钱来维护房子。 结果，房子会很快地破败。 这就是典型的“有钱盖房，没钱维护”的情况。 那些老“大机器”工业区现在的荒凉，给现在的“大机器”城市提个醒，未来存在多种可能性，不排除会发生给人非常“荒凉”感觉的情况发生。 　　
　　一旦“大机器”的经济发生萎缩，也可能将面临因人口“回流”而导致的城市萎缩。 司马迁说，“天下熙熙，皆为利来；天下攘攘，皆为利往”。 当沿海“大机器”经济在“大发展”的时候，经济相对贫困地区的人们“皆为利来”，涌向沿海地区。 但是，从心理上，这些参与“大机器”经济的人们，不一定喜欢呆在“大机器”的核心城市。 很多人的“根”还在本地，而只是把“大机器”当作赚钱的地方。 而人们看到“大机器”难以赚到钱之后，随时可以撤走。 很多人即使喜欢“大机器”的城市，但是由于大城市运作成本过高，所以迫于生活压力，也会导致人们的“回流”。而且，当一些人开始离开“大机器”的时候，会很快引起其他人的相应行动，形成“天下攘攘”离开“大机器”的流动。 比如说，大量农民工开始向家乡回流，离开“大机器”经济。 这也就意味着，基础服务业也要经历大幅度萎缩。 基础服务业的萎缩，将引发其它服务业的萎缩，进而让很多人“无钱可赚”，然后这些服务业的人们也开始出现“回流”。 　　
　　一旦人口“回流”大规模开始，将对“大机器”经济地区的基础设施产生严重的影响。 比如说，在“大机器”经济鼎盛时期，人们认为“大机器”经济会持续繁荣下去，于是开始大量购房。 不仅如此，来自落后地区的资金、来自境外的游资也纷纷涌入“大机器”经济地区，通过炒作“房地产”淘金。 但是，随着外向型经济减少，“大机器”经济发生困难，很多企业就会关门，导致厂房和写字楼大量空置。 而为企业服务的外来人口，承受不了生活的高成本，或者不一定喜欢“大机器”城市，就会选择离开“大机器”经济，那么又会引发房屋居住的减少。 很多贷款买了房子的“房奴”，将因为收入减少，无法承担如此高的“还贷压力”，因此会选择卖出房子，偿还贷款。 所以，从这个角度来说，2008年开始的房价下跌，就是这个趋势开始的一个表现。 　
　　房屋空置率持续上升的大趋势将难以阻挡。 如果国际经济对中国产品需求不出现迅猛的回升，那么“大机器”经济的萎缩是难以阻挡的。 而经济萎缩必然导致“大机器”经济辐射到的地区人均收入持续下降。 因为前面说过，固定资产成本是刚性的，那么首先削减的就是劳动者工资。 而当劳动者工资下降达到“临界点”的时候，必然会导致大量人口离开“大机器”经济城市。 比如说，看报道有几十万在上海的台湾人，其中的相当一部分已经生活得非常痛苦：一方面收入低，难以找到高工资的工作；另一方面生活成本非常高。 因此，这些台湾人或者只能达到生活持平，或者在“吃老本”。 如果现在的局面持续，超过他们的心理承受“临界点”，他们会选择“回流”台湾。 如果连高收入的台湾人都难以在“大机器”经济中生存的话，那么也就意味着更多的大陆人，更难以承受“大机器”经济的成本。而主要问题在于，当这个巨大的“人口回流”趋势开始形成，那么房屋空置率将会出现持续的上升。 　　
　　而一旦“大机器”经济的主导行业明显萎缩，开始形成行业内的人们“回流”，那么就会影响到其它行业的萎缩，进而形成其它行业人们的“回流”。 比如说，当出口经济下滑的时候，依附于出口经济的很多支持性行业必然下滑，比如说相关的餐饮娱乐也将首当其冲受到影响，同时交通运输业也是直接受到影响的行业。 需要强调的是，支持出口的高知识服务业将会实现发展，比如说切实能够引导企业提升技术含量、提升产品质量、建立出口品牌的高知识行业。 不过，由于这些行业的“精英化、集约化”程度高，对“大机器”经济并起不到扶持的作用。 所以，由于行业萎缩，将导致对于房屋、道路等基础设施需求的持续减少。 因此，虽然政策能够对房价进行人为干预，保持名义房价的稳定或者上涨，但是政策决定不了房屋空置率。也就是说“无效需求”将越来越大。 那么，房屋空置率会很快达到一个“临界点”。 所以，人们需要关注的并不是房价本身，而是要注意身边的外来人口开始“回流”的趋势，以及大趋势开始形成的“房屋空置率”的重要节点。 　
　　当出口经济萎缩时，“大机器”经济中的“快”同样产生重大影响。 打个比方，日本东京的经济聚集了日本绝大多数的大企业总部。 那么，一旦世界经济危机爆发，会导致这些大企业利润剧减、亏损、甚至可能导致相当一部分企业倒闭。 于是，东京经济就会发生“大萧条”。 但是，需要注意的是，因为这些大企业已经深深“扎根”在东京，所以只要这些大企业存在，就会持续留在东京，支持东京经济的基础。 当经济复苏之后，东京的经济还会复苏。 但是，“生产型”经济和“移植型”经济的问题是，如果发生经济萎缩，生产型经济同样会萎缩，而经济的复苏必然是新技术取代旧技术的复苏，那么生产型企业和基础设施就被淘汰了。 同理，当世界经济萎缩，投资者会从“移植型”经济开始“撤退”。 那么，经济再复苏的时候，可能投资者就不一定再回来了。 也就是说，专门为这些“生产型”和“移植型”经济服务、适应这些经济特点的“工具人”们，可能就再也没有工作机会了。 （这个问题，我会在后面深入分析） 同理，当地的经济可能也会同样发生难以复苏的萎缩。 　　
　　而对宏观经济政策产生最为重大影响的，就是“大机器”经济中的“急”。 我们看到，现在面临着珠三角、长三角、京津唐地区等三大主要“大机器”经济区。 同时，“中部崛起”、“西部开发”也在形成比如西安、武汉、成都和重庆等地区性“大机器”经济的重新整合。 那么，在“大机器”经济全面开花的时候，发生了出口经济的全面萎缩，并且迅速传导到内地经济。 这样的局面是，如果不举全国之力，支持这些国家性和地区性的“大机器”经济，那么就会引发这些“大机器”的熄火，导致一系列的连锁反应。 同时还需要关注两个关键点，一是“大机器”的规模太大，二是国际经济崩溃的速度太快。 那么，就必须调动所有政策力量，来维持“大机器”的运转。 因此，“保8”是个关键的指标，而天量的政府投资和银行贷款等货币信贷也是必然之举。 从这个角度来思考，政策的理论依据就容易理解了。 而且，从目前的国际经济形势来看，由于民间经济开始从“大机器”经济持续“撤退”，比如说很多工厂和公司关门，因此政策性支持力度还会继续加大。 因此，货币宽松政策可能在2010年将更加宽松。 　　
　　对于个人经济，边际消费倾向“高”将对个人行为模式产生深远影响。 边际消费倾向是指消费与收入的比例，比如说我一个月赚5000，而消费8000，那么边际消费倾向是160%。 当“大机器”经济热火朝天的时候，人们会对未来产生无尽的憧憬。 所以，会出现“月光族”（边际消费100%），贷款买车、买房（边际消费远远超过100%）。 因为，“大机器”经济在微观层面，就是“攀比型”经济。 这个概念也好理解，因为在“大机器”经济中，每个人都是“工具人”，都是毫无特色的“工具”。 那么，作为“工具人”来说，虽然思想和行为的实质是“工具”，但是从心理深处，压抑着更强烈的人性需求，要显示自己作为人的不同之处。 因此，人们过度地消费“人性化”产品和“个性化”产品。 比如说，从当年的录音机、电视机热销，到后来国外品牌的入侵，再到房地产用“中产梦”忽悠人们买房，都是因为追求人性化和个性化，被商家引导着进行“超前消费”。 但是，“超前消费”的意思是，消费者必须具有可持续的价值创造能力，才能够支持这样的消费。 如果缺乏这样的能力，就意味着很快从“中产”变成“赤贫”阶层。 而当“大机器”经济开始萎缩的时候，很多“工具人”正在经历这样的过程。 走向“赤贫”之路是极为痛苦的过程，而很多人开始意识到自己状况，于是陷入恐惧与迷茫之中。

a_long

精彩呀

房市，就业，出口都是大问题呀

disint

我觉得最重要的是就业和收入问题，这两个问题直接关系到社会稳定～
收入问题解决了可以在一定程度上缓解楼市问题～
现在政府的工作大部分是头疼医头，脚疼医脚～

shurrikzz

你是想一个人辛苦打造自己的企业、面对残酷的竞争一直工作到70岁都不能财务自由还是渴望成交顶尖的人才创造巨额

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zhljx

不错，分析透彻，2010年，难啊

carver_xie

在我看来贫富差距和贪污腐败是最危险的问题，不解决这两个问题，就会动摇执政之本

vampireyzq

不能不说，很精辟，收藏了

helanxue

前面的分析写得不错，后面不知怎么搞得写得不是那么精彩了。

wudexin2

QUOTE:

以下是引用helanxue在2010-1-5 11:43:20的发言：
前面的分析写得不错，后面不知怎么搞得写得不是那么精彩了。

后面的写的有点乱，逻辑不是很明了了。

huayaofeng

强烈建议,把楼主调去做人大委员长,实在不行,不然一不小心就混成郎咸平第二了!