[讨论]如何有效地进行资金管理

雨衣

我在一家年销售额3亿元左右的工业企业资金管理部管过一段日常资金调度，感觉几个方面很重要：

1、计划，尤其是月计划，既要督促各部门做，更要严格执行；2、对生产流程及原材料配比要熟悉；3、不能讲人情，严格按制度和需求办；4、一定要留有余度以应付领导特批的资金安排（民营企业常这样）。以上几点加上年初用心做好计划，应该可以应付过去。

但是企业的资金工作最终起决定作用的还是产品的销售。

anna_tang

资金融通上到底是需要负债还是股份募集也需要筹划

jjke

目前国内大型企业已经基本意识到资金管理的重要性，但往往在执行过程中会错位。

我个人理解，财务管理是企业经营的管理核心，资金管理是财务管理的核心。

这需要全公司上下达成共识，这需要一个过程。有了一把手的正识和支持，然后组成专门的管理部门，这个问题就迎刃而解了。