[讨论]如何有效地进行资金管理

500511

財務管理不應僅僅是資金預算, 還要包括財務預測, 雖然兩者都是演譯法, 有別於簿記的歸納法.

基本上, 財務預測著重於未來應該賺多少錢, 才對得起股東(由投資報酬率來分析), 並依此來推演出應該有多少的營業收入, 再由目前的企業實力(賺錢的能力)去推演出來明年或往後幾年該做的事情, 這裡面就包括了市場的擴張計劃、成本的降低計劃、人事費用安定化的計劃、新產品的研發計劃........

等這些個事業計劃出來, 才有所謂的資金預算, 否則, 財務的資金管理仍然僅停留在執行面, 沒有策略面的指導, 是無法起到關鍵處的.

vast116022

家人們﹐或許是我不懂財務﹐我覺得版主要說的不僅是資金運作管理﹐確切的說應該是資本運作了喲﹗

[此贴子已经被作者于2004-10-6 16:46:52编辑过]

superdu

就是，不同行业要用不同的策略。

我是在一家贸易公司，现金根本不是问题，公司有的是现金！没有现金还有客人的信用证可以抵押。

不同行业的股东要求的资本回报率也不同。

davi0007

资金管理不是局限于保证资金不短缺（这样企业才能生存），还在于提高资金的利用效率（盈利发展），并不是有太多现金就不用管理了，钱多了，说明利用效率不高。

包大人

有没有什么具体的案例可以借鉴一下

vast116022

版主说的题目太大！

对于企业的资金管理，无论是商品流能企业，还是工业企业（制造业），如从理论的角度，我们谈的东东误解了其根本的目的性，即其投资回报，其实在实际的资金管理或是整体资本运作中，不是以成本来为考量的，而资金的流量也非老板主要考虑的目的，当然如果从财务的角度来考虑，主要是从财务成本和投资回报率的角度来衡量；我觉得如果要回答版主的问题，必然将问题提升到经营的角度或是战略管理的角度来考虑，即如果老板是为了扩大资本融资，那其资金流量在短期内流出大于流入，如果不考虑投资风险，那后期其资金流入则大，难道你能说前期没管理好，而后期资金管理OK？NO，我想答案应是如此。故，资金管理的好坏首先是考虑的就是一个法人主体的经营计划和投资战略问题，YES？

xl.c

我認為資金管理應考慮一部份用來投資基金及房地產，一部份用來投資學習及保險，一部份用於滿足當前生活。

li-quan

好!

金风玉露

题目上强调的是有效

在自有资本不足的情况下，能够做到需要用钱时，有足够的资金流进来，就算是有效了。资金流入的方式很多，可以来自于销售收入，可以来自于追加投资，可以来自于融资，甚至是变卖资产。

在自有资本充足的情况下，就要强调投资回报了。这里也要厘清一个问题，假如企业为了未来的收入需要加大投入或追加研发等费用，而财务上做出了相反的决策，虽然当年度的净值盈利率很高，那也算是失败。

企业发展不上一年两年的事，但预算往往是按年度来做的，就存在一种先天的不足。

wanghaolin

我公司是一集团公司，我虽不是学财物的，但也参与了一些管理。集团公司管理关键在于财物管理，应彩取统一管理模式，引进内部银行机制，采用预决算管理制度，根拒回款周期及资金流转情况及时调整用款计划，唯一的难点在集团总部与下属法人子公司利益安排