[讨论]如何有效地进行资金管理

dream6868

没有什么别的经验，但是财务一定要稳健

所以，无论什么时候，都要留有余地！

什么时候，手中有现金都是最好的。

以前有句话很好：手中有粮，心中不慌。

帐上有活期存款，心中不慌

tianle715

我们公司的预算是就25日前编次月的预算,各部门有预算管理员(均为兼职),由各部门预算管理员上报次月预算,财务审核调整报总经理审批,然后预算下达,

执行阶段: 每笔支出先由各部门预算管理员登记一份台账,时实反应预算使用情况,并提醒部门负责人预算余额. 用款申请单到财务部门,财务部门登记预算软件,(用已检查是否超过预算,和事后分析用)如超预算,则由部门走预算外流程

好像没你们说的复杂呀

若尘

我以为该制度仍然是以控制资金的数量为核心，在考核资金在各业务部门、各业务上的分配，以及由此而产生的收益方面，并没有给出明确的规定，而这应该是资金管理的重点。

96315

这个我就帮不上什么忙了，一个水平不够，一个呢我是酒店业的，所以现金流充沛，不担心这个问题，

滏水之秀

学习！

滏水之秀

很好！

klxmw

题目是有点大，除了公司内部加强管理，好要学会利用外部资源，比如银行的重要客户服务系统，现金管理系统。

走路人

我们公司的做法是这样的：

首先在每年的10月份开始我们会做下年度的预算编制（这是所有部门都参与与重视的事）以市场销售预估为龙头先定好年度销售目标，再以销售目标展开分析是否有需要新加的资本性支出，然后是所需的原/辅/包装物支出，销售/管理费用支出，各种数据编制完毕上交到财务部，财务部统一审核汇总向总经理汇报后，找出资金缺口的融资渠道。到年度真正执行时，财务部会与各相关部门分发重新修订月资金需求表，并做好季度流动表。

vast116022

看了家人的討論﹐受益頗多﹐我也來摻和摻和﹕</P>
&lt>其實我覺得大家在看待資金管理方面都太片面了﹐首先大家要明白資金管理的作用﹐并不是將期限定在計划額內用就好﹐所以大家就鑽了死胡同中支了喲﹗其實這個要分行業﹑企業等等來講的﹔如在高新產業的內險投資中﹐資金運用要的就是投資回報率﹔在傳統產業﹐資金需求的是穩健。等等。至于計划的作用﹐只是公司依照歷史經驗值﹐在期望獲利的狀態下﹐保証必須要付出的變動成本和固定成本的資金來源﹐而控制在主要在控制資金的合理性和資金運用的回報率﹔做個資金需求分析表就可以完全搞定﹐可依現金流量表的模式﹐從流入和流出估算﹔唉﹐不說了﹐題目太大﹐都暈了﹗</P>

charlesliu

关于资金的管理，付款方式是一个比较值得关注的事情，是用现金、转支、银承