标 题:求证，这事真的假的？？？？？？？？？？？？？？？？ (942字)
发信人:hydyg
时 间:2007-1-2 12:24:41
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详细信息:
据杭州警方透露，阿里巴巴下属的浙江支付宝网络科技有限公司出纳林某(女)本月16日携公司2.1亿元巨款失踪。为避免引发卖家混乱，淘宝网于本月20日匆匆推出"人气宝贝"搜索，通过人为干预，减缓支付宝资金流量。
据悉，携款失踪的林某今年31岁，2005年8月起任支付宝公司出纳，案件发生的具体细节不得而知，但可以确定所携巨款均为支付宝用户交易资金(使用网络支付工具支付宝的交易资金平均在支付宝账户停留5-7天)。因为涉及用户众多，资金数额巨大，为避免引发用户恐慌，淘宝网方面对此事有关消息进行了严密封锁。支付宝公司员工从17日起不允许随意出入办公区，员工与外界的所有联系也由警方监控。浙江省公安厅组织的专案组18日进驻淘宝公司进行调查，所有的调查询问均单独进行，案件进展无从知晓。同时，为减缓资金流量，淘宝网于20日改用"人气宝贝"默认搜索引擎，把一些较为廉价的商品人工设置为默认搜索结果，并把搜索结果由原来的100页改为20页，通过减少交易量，避免出现支付宝用户因恐慌而大量提现。
记者得知消息后就此事致电淘宝公司公关部经理陶然的手机，但手机始终处于关机状态，无法接通。
上面的事情是一个起因，很多业内的行家都觉得出纳根本不可能携2.1亿潜逃。 偶当然也认为是这样的，但现在偶想的是怎么才能做到在把钱转移出来而风险最低，而实现这个想法。 ======以下是偶在另一个坛子里的一些观点===== 回复(33):12.25~1.5之前在任何一个银行要提现超过100w都很有难度....
先不管个人/公司提现有个超5万需要提前1天预约的规定以及公司往个人帐户的转款有限制之外，
在年终银行结算的前5后5，银行都会在一定程度上控制大頟的现金以及款项划拨，因为一个分行或者支行的年底存款頟在一定比例上是和该分支行行长年薪的考核指标之一（行长也不会大方到拿2个亿不当一回事几百玩还说得过去）。
另外，一个分行营业部的日常现金其实不多，一般是200~500万左右（北京上海广州这些大的分行偶没带过不是很了解，可能会超过这个范围），超过这个数的不但要有季度平均现金提现頟的统计数据而且要所在地人行批准.当然例外ms也可以联行调拨处理的。
基于上述，即使你真的要提200w现金而没有预约，银行的客户经理也会安排你在同城同行不同的营业点分别提现。
---狐狸精【坚贞只是面对的引诱太少】
回复(34):刚想到一点，淘宝是个个人对个人或者机构的交易平台，也可能存在由淘宝的帐户转到个人的名下的可能性，但提现还是很有难度。
就操作性来说，如果该出纳在民工地收集一批（50~100当然越多越好了）个身份证，分别拿去各大银行开户并同时开通网上交易支付，然后再通过淘宝的交易支付中心分别分散转移到这批操作帐户中，这样就可以分别在各大银行提现，例如100个帐户每个帐户有200万合2亿，在开户行可以提4.9万，同时在同行的其他各分营还可以提4.9万，如果是卡折同一，还可以再提0.5万，一天内一个帐户提超过20万应该不存在太多问题，但是如果100个帐户同时操作的话，基于发生太过于频繁和类似也容易让人怀疑。如果基于套现的话，还有一个更有操作性的方法，就是开通帐户的时候同时办理好证券交易（如果证券开户需要本人现场办理，又没有办法找来这么多实际的人头，那就该办纸黄金业务），等淘宝的钱转入各个操作帐户之后，买入国债和纸黄金期货，然后通过外资银行或者一些非银行性质的金融机构融资融券业务质押套现（可能质押是市值的6~7成左右）。这样差不多在短期内可以套出1.4个亿来。
具体请各个金融机构或者银行的业内人士指正一下。
---狐狸精【坚贞只是面对的引诱太少】 回复(45): 同上,现金现在支取麻烦的无以复加,而转帐的话,洗2.1亿到外面去的难度也很大很大,你想想,一个银行的行长找N多N多的人能洗出去1个亿都已经很麻烦了,我不相信作为一个单位的出纳能有这么大的权利去转2.1亿出来.
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估计你们都没有仔细看偶说的。【如果该出纳在民工地收集一批（50~100当然越多越好了）个身份证，分别拿去各大银行开户并同时开通网上交易支付】银行现在的监管力度还是很弱的，只要你做得够细化（化整为零+交叉帐户交叉银行+不同的证券代理商即使保险机构也可以），银监会和证监会人行之类的暂时根本不会察觉到这些资金的流动，毕竟今年的国内投资市场流入的热钱太多了，某个证券公司分部12月新开户就有5000多户。
嗯，偶一直相信一句话，一口吃不成胖子，而且在现在管理学上有一句很俗也很流行的话：细节决定成败。 过亿的资金要漂白绝对不是资金留转10次左右在1~10个帐户里体内循环就能干净的。
另外，偶不认为国内存在个人操作可以达到过亿以上资金的漂白工程，要做只能是一个强悍的拥有金融法律经济IT各方面人才专业加职业的团队才能做得了，偶说纯粹是学术上的研究和讨论而已。至于可行性只能是目前对于偶来说纸上谈兵，毕竟偶只是一个洗钱的构思，偶并没有这样的团队更没有操作过，而且象10亿以下的漂白项目，即使有这样的团队他们也不会做，因为不过100亿根本没有
这样的人才集合组织也看不上眼。
等职业的玩资本运作和洗钱的行家来拍偶砖挑偶刺。
---狐狸精【坚贞只是面对的引诱太少】
[此贴子已经被作者于2007-1-3 1:27:17编辑过] | 
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