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企业融资工作思路
基本准则
在市场竞争和金融市场变化的环境下，企业融资决策和资本结构管理需要按照自身的业务战略和竞争战略，从可持续发展和为股权资本长期增值角度来考虑。其基本准则为：
一、融资产品的现金流出期限结构要求及法定责任必须与企业预期现金流入的风险相匹配；
二、平衡当前融资与后续持续发展融资需求，维护合理的资信水平，保持财务灵活性和持续融资能力；
三、在满足上述两大条件的前提下，尽可能降低融资成本。
企业融资要求
年度计划融资1-2千万。实现条件可以创造性的原则。
目标分解及可行方案
首期目标300-500万，满足日常经营需求。
年后1000-1500万，满足新年度生产及新项目计划要求。
为把握还贷还息时机，争取200-300万的中长期资金做备付准备金。
融资分类
一、银行贷款
充分营销公司产品服务理念，展示企业文化，争取短期贷款300-500万（一年期或承兑汇票6个月期的两次）
二、争取利用中小科技企业扶持贷款。
利用已有的科技企业资质，通过引导迅速进入申报程序，争取200-300万扶持资金。
三、引进战略投资资金。
应可以采取的融资方法有：
1、担保合作开发等方式的贷款。
由于公司资信不足或银企关系时间不够，在取得银行贷款的工作中需要采取的方式。由其他公司担保或主办贷款，由公司使用并承担本金和利息的偿还责任。其他利用自己的担保授信额度和资产满足贷款条件，同时获得合作开发的收入。此种方式比较常见，属于关联贷款系列。应注意公司反担保或质押的实际操作程度。不过由于体制和公司经营区别，有比较成熟的寻找和洽谈经验可以实施。估计时间1-3个月。
2、设立农业科技项目的集合理财。
目前市场有部分“速生林”“绿化观光农庄”“科技推广（加盟）”等方式的集合理财金融产品。只要规模和科技要素，公司资产和变现能力达到要求，信托和银行都比较热衷推此类金融创新产品。比照其他公司模式，利用公司现有资质平台和原有渠道运作可以实施。估计时间3-6个月
3、通过沿海及上海等多种投资公司发行私募。
现有的国内投融资市场发展不均衡使很多沿海和上海的投资公司专注内地的中小企业的股权或物业产权的私募投融资。操作的方式为将整理过的公司资产股权以投资公司举办异地投资推介会，利用地域不同投资者的观念差别和风险承受能力完成融资。或是以海外运作游资为目标，发行定向私募，使用期可较长、形式可以固定的融资。
对融资工作的建议：
1、在充分信任和沟通的前提下给予融资负责人充分的授权。
2、充分满足对融资工作需求的会计材料提供。
3、重视对融资条件的执行细节和诚信兑现，此为关键之重。
[此贴子已经被作者于2005-12-27 16:26:19编辑过] | 
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