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【背景资料】：
◆ 香港《大公报》9月4日的一篇报道，报道称，随着调查的深入，文强的老婆带领专案组人员到一处赃款窝藏点位于机场高速公路边的一个深水鱼塘，在鱼塘底的淤泥里花了两天工夫，才捞起一大捆用油纸层层包好的钱，接近两千万啊!
【评】：文强知道，钱不能存在银行，也不能大张旗鼓的去消费。
◆ 据《华商报》报道 10月22日，中组部有关负责人证实，辽宁省人大常委会副主任宋勇因严重违纪，中央免去其领导职务，妻子在房地产公司任副总，儿子一张卡上就有4000万，此事正在按程序办理。
【评】：竟敢把“赃款”存在银行，即害人又害己。
◆ 国际某顶级金融机构中的私人银行家（华裔）称：前些日子他们有一个中国客户（山西煤老板），通过一个秘密的管道把大量的人民币现金运到了巴黎，他知道“现金为王”的道理。但由于他对国外的金融体系不了解，他所面临的最大挑战是，这笔现金应该如何处置？他错误的认为国外的银行和中国的一样，只要开个户，把现金存进去就可以了，其实不是这样。因为你要出具证明来证实，你所存的钱是通过合法渠道获得的。由于他在出国前没有考虑到或不了解这个情况，所以他碰到了很大的麻烦。
【评】：这是我与该私人银行家的谈话记录。这堆现金，若不抓紧时间“倒腾一下”，就是“废纸”，若被当地警方注意上，那麻烦可就大了。
◆ 据中国法院网报道：最高法院召开新闻发布会，为依法、有效惩治洗钱，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益，资助恐怖活动等犯罪活动，《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》正式公布，对六种洗钱行为将依法追究刑事责任，并将于2009年11月11日正式实施。
【评】：不在国家信息化管道里流动的钱，有可能会被视为“黑钱”。
看看以上的报道，在中国真的会出现，如小沈阳说：“人生最郁闷的事是，人死了钱没花完，为什么呢？”不是花不出去，而是不敢花。随着电子货币时代的来临，大额的现金流通将逐渐在社会上消失，我们过去看美国大片和香港电影里看到，那些拿皮箱拎着现金的人，不是贩毒就是赌棍。记得以前看过一篇报道，世界上第一台洗钱机，是在国外街上的货柜机。贩毒集团就是利用其掌控的货柜机来进行洗钱。操作流程是：“货柜机一天可能卖100个可乐，但是他们向税务局申报的可能是150个可乐。因为货柜机收得是零钱，而且是随机消费，所以当地税务局很难监控。于是贩毒集团通过多申报那50个可乐的销售额收入，并交纳相应的税款后，使这部分进入账面的钱变成合法化，然后再用这些钱进行投资赚取利润。”在国外，当今富豪用博物馆的古董和世界名画来洗钱的也大有人在，在中国，一些富豪的观念中，对上述一些人洗钱的做法感到不可理解，因为他们还没有从扛着现金做生意这个思维中转变过来。在此我善意的提醒那些先富起来的人，你的武功再高强，那怕你就是“李小龙”，也打不过全套的“美式装备”所武装起来的国家有关部门。
随着个人财富被货币化、电子化，个人财富要么就以电子货币的形式，体现在你的账户上；要么就是以实体的形式体现在房产上，这两种形式已经被税务局严密监控。存在账户里的钱，首先你要向税务局和公安局说明钱来源的完税性和合法性，然后你才能花这笔钱；至于你的房产，也将被税务局以房产税的形式严密监控。所以想想看——
在这个体系以外所循环的现金，你敢花？你能花出去吗？
【转帖请注明出自 “税务争议与危机处理专家——郭伟税务工作室”】 | 
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