[推荐]现金流改善的七种武器

heroine01

教你如何计算并改善公司的现金流。

    现金流意味着你的公司帐单到期时的偿付能力。我们都听过“现金为王”这句谚语，下面有七种快速简便方法可以帮你改善公司的现金流。

    1.流动账户（Sweepaccounts）：在你往来的金融机构设立多个流动账户，利用多出的现金结余获得利息。资金可以自动过账，或者闲置时转入一个有息账户，需要时再自动转回到你的营业账户。

    2.管理费用（Overhead）：评估你的间接成本，看看是否有下降空间。降低间接成本会直接有益于盈利能力。管理费用，包括租金、广告、间接人工和专业费用，是在直接材料成本和直接人工外用于商业运营的间接支出。

    3.非生产性资产（Unproductiveassets）：假如你累积了一些非生产性资产，这时候应该清理他们。只有当资产，比如楼宇、设备和交通工具，能够产生收入时，你才应该花钱购置他们。

    4.应收账款（Accountsreceivable）：对应收账款实行有效监控可以确保你无误地向顾客发出汇票，并让对方尽快付款。

    5.应付账款（Accountspayable）：同你的供应商协商延长付款期限，尽可能推迟资金过账时间。

    6.所有者开支（Owner'sdraws）：对从公司提取用于非商业用途的资金额度进行监控，比如所有者开支。支取过量资金会造成公司不必要的现金外流。

    7.盈利能力（Profitability）：审查你的各种产品和服务的盈利能力。评估在正常基础上是否有可能提高定价，从而维持或增加盈利能力。

    在公司里采用上述七种简单方法改善现金流，有助于确保你拥有良好的现金流水平，从而实现可持续运营和公司成长。有两种主要的财务比率可用于测量一间公司的现金流动率。

    1.流动比率（Currentratio）：等于流动资产除以流动负债。应当维持在2到3的目标之间，表明你拥有足够流动资金支付现时需要偿付的资金。

    2.速动比率（Quickratio）：等于流动资产（减去库存）除以流动负债。它应当维持在1到2的目标之间，表明你在不用变现库存时的流动资金。

    你可以在资产负债表里找到你的流动资产和流动负债结余。假如需要进一步的指导和分析，可以同你的会计师联络。关注行业资讯也会有助于评估你相较于同行业其他公司的状况。

来源：《创业邦》

jxwqh

理论工具，最主要的是实践哦

ru2005

如果有实际操作的案例会更易懂

Yorky

现金流一般都是管理者的灰色禁区，只有BOSS与财务人员所特有的“共同语言”。楼主的始点和出发点很好，请继续深入。

newshadow

   1.流动账户（Sweepaccounts）：在你往来的金融机构设立多个流动账户，利用多出的现金结余获得利息。资金可以自动过账，或者闲置时转入一个有息账户，需要时再自动转回到你的营业账户。

这个是说公司账户里的钱银行不付利息吗？

windtiger

理论工具，最主要的是实践

anpingsi

可以开设定期或利率更好的账户

sp820

顶一下

gmxp

讲得不错，有道理，谢谢！