复习计划 - 栖息谷-管理人的网上家园

十七日那天，北京上海广州杭州四地报名参加AFP考试的同事都一起通过电视电话会议的形式参加了本期的培训班开班仪式，突然想起在学校上课的日子。

十九日去了学校，教育学院在北门旁边，有些许的偏僻，不过不要紧，偏僻一些，更适合安静的学习。

AFP的学习不过是通往CFP的一个必经阶段，虽然之前学习过，但是同样要对待，公司的规定是报名费用以及各项支出总计7190元是要自己先垫付，考试通过之后可以凭发票申请报销，自然，必须留在这个地方服务多两三年。时间倒不是问题，关键是，通过这个学习，自己究竟学到了什么。

以前是心情不好才写些没人能看懂的涂鸦，现在，为了复习，为了工作，为了自己的梦想，学会记得点滴，和心情无关的点滴。

1月17日：金融理财概述，网络教育简介，如何使用网络平台上提供的教学工具；这是去分行的时候通过电视电话会议讲授，其实也没讲特别多有用的东西，全部是介绍怎么使用网上操作的，只要在电脑面前点多几下，就可以掌握了。

1月18日-1月25日：金融理财基础，包括金融理财概述、CFP制度、金融机构职能与监管、基本经济学原理、理财与法律。根据以往学习的经验，金融机构的职能与监管应该是重点之一，而法律法规太多需要识记，也足够让我头疼。

1月26日-2月16日：金融理财基本技能，包括货币时间价值、财务计算器的使用、家庭财务报表、客户价值取向与行为特征等。货币时间价值涉及的内容比较多，不过考AFP的时候相对要求比较低，嘿嘿。而家庭财务报表则是一个很实用的工具，根据客户价值取向以及行为特征就可以制定相应的理财计划了。

2月17日-3月6日：投资规划，包括投资环境、投资理论、债券、股票、金融衍生产品与外汇投资、资产配置与绩效等。各种投资工具的学习是重要的，不仅仅是考试需要用，就算平时也可以自己做做小投资嘛。

3月7日-3月15日：员工福利与退休规划，个人税务与遗产规划（包括税务筹划与遗产规划基础，个人税务筹划）。以往所看的关于理财的书籍中，个人税务和遗产是分开两部分讲的，但是在国内遗产还没有像西方发达国家那样征收相应的专税，所以根据国内的实情将这两部分合在一起。

3月16日-3月25日：个人风险管理与保险规划，包括风险与风险管理、保险基本原理、人寿保险、意外、财产与责任保险。以前读书的时候最郁闷的总是保险，不过倒满喜欢风险管理以及控制这块，下午和丹敏讲电话的时候还和她说到，其实更喜欢做些风险控制与管理的工作。

3月26日月4日：家庭综合理财，包括房产规划、教育金规划、信用与债务管理、综合理财规划、特殊理财规划等。家庭综合理财是将之前所学的东西全部整合在一起了，victor和我说，考试最难的部分就会在这里出现，要综合考虑整个家庭的收入支出情况，还要加上投资规划，教育保险等等等等，嘿嘿，不过越复杂我越有兴趣，哈哈。

4月5日-4月11日：理财规划案例，需要用到excel的综合运用与理财案例示范、案例制作。案例学习与分析，嘿嘿，比较期待。

到时候考试前还会有个总复习，七月考试，按照上面的计划学完还可以再复习一轮，不过三月以后要回校上课，有点担心忙不过来。

关于价值定义、价值交换、价值实现的学问对于我来说真还是门外汉。

不知道国标标准化组织是如何认识的，或许时间宽松一些时间，可以就此研究研究。如果哪位家人有先行一步的，不要忘记与大家一起分享哟。