[转帖]郑州地王汪远思巨额民间高利借贷网络临近解体

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　“郑州地王”开发商、思达地产实际控制人汪远思，用一系列眼花缭乱的手法，编织了一个数十亿元民间高利借贷网络。如今，这个网络因为市场逆转而临近解体

　　2008年12月12日，位于郑州市东风路与花园路交叉口西南角，被誉为“郑州地王”、“中原最贵楼盘”的中原国际数码城已经停工多时。

　　同为思达系开发的“思达优典”、“大河春天”、“大户人家”等楼盘也都出现停工、逾期交房的问题。

　　2008年12月17日18时，100多位债权人涌入中原国际数码城的开发公司——金基不动产有限公司(下称“金基不动产”，为思达系所控制)，与其董事会成员谈判。

　　18日凌晨2时，双方达成如下协议：东鑫投资(思达系控制公司)持有的金基不动产23%股权、泰来置业(思达系控制公司)持有的金基不动产11%的股权抵押给债权人，该股权迅速予以变现，归还债权人。

　　上述债权人透露，2005年至2008年10月，上述100多位债权人陆续与金基不动产融资部签订借款合同，债权总额在3亿元以上，每月利息3分左右。2008年6月开始，利息停供，双方纠纷爆发。

　　思达系洗钱游戏

　　金基不动产成立于2004年4月，该公司网站介绍：“公司成立伊始，斥巨资5.91亿元，在2004年5月12日摘牌原农科院试验田一期 431多亩宗地(被业界公认为‘郑州地王’)。”

　　“以‘郑州地王’的幌子，金基不动产通过各种渠道筹集了巨额资金。”思达系内部人员、中银国际某人士均告诉记者。

　　“金基不动产的融资分三种类型：第一是合法的、漂白的，即银行贷款；第二是各种社会融资中介的借款，如担保公司，这种资金处于法律政策的灰色地带；第三种即向私人集资，这是明显的违法违规行为。”上述人士告诉记者。

　　思达高科(2.82,-0.06,-2.08%,吧)(思达系控制的上市公司)公告显示，2004年12月30日，金基不动产与民生银行(4.13,-0.01,-0.24%,吧)太原分行签订借款合同，借款金额为人民币7亿元。2005年金基不动产用此贷款为支付近8亿元的土地款和相关财务费用。2007年12月和2008年5月金基不动产从光大银行郑州科技支行先后借款2亿、3亿元，知情人透露，2007年2月，金基不动产从上海浦东发展银行郑州分行抵押贷款1.3亿元。

　　河南省中小企业担保股份公司、河南兴业投资担保公司借款给金基不动产近2亿元，河南联创投资有限公司(下称“联创投资”)借款给金基不动产2500万元。2008年9月，河南正弘置业有限公司为其在郑州某银行委托贷款1.8亿元。

　　知情人向记者解释：以河南省中小企业担保有限公司、河南联创投资有限公司、河南兴业担保有限公司为首的“所谓的”债权人都是和思达系有很久的交往，中小担保的第二大股东原为思达系，联创投资也与思达系业务往来多年，而河南兴业担保公司的张总在建设银行(3.89,-0.06,-1.52%,吧)工作时，思达收购地王所需的6000万元保证金就是通过张贷出的。

　　知情人透露，金基不动产融资部、河南东鑫投资有限公司(下称“东鑫投资”，思达系控制)、思达高科(思达系控制)三公司互相担保向社会自然人以及中介机构借款，东鑫投资和思达高科凑集借款后再向金基不动产输送。

　　“东鑫投资与思达高科是否全部将借款转移给金基不动产，还不清楚。”知情人说。

　　知情人透露，2005年起至2008年10月，三公司吸纳自然人及社会中介借款累计17亿元。银行贷款13亿元，欠建筑队及供应商3亿元，金基不动产及其关联公司债务约33亿元。

　　“17亿元社会借款中，有资金担保的只有5亿左右。”汽车业一位人士透露。

　　“有了庞大的资金，思达系迅速扩张，将资金输送给相关联的地产开发企业，结果遭遇地产寒冬，这是目前资金紧张无法还款的重要原因。”知情人说。

　　知情人透露，转移资金约10亿左右。其中包括：河南广元置业有限公司(下称“广元置业”)约1亿元，郑州拖拉机厂开发项目约1亿元，郑州常砦村附近开发项目约1亿元。

　　相关工商档案资料显示：广元置业成立于2001年9月，注册资本1000万元。股东为自然人。广元置业先后开发有上城公馆以及位于郑州市黄金地段的正大世纪广场项目(该项目总投资3亿元)。2007年2月，股东金基不动产受让股东李旭、张荔、罗志辉所持全部股份，思达置业受让股东赵志强所持全部股份，金基不动产持股80%，思达置业持股20%。

　　知情人透露，金基不动产和思达置业支付的股权转让资金达到1亿元左右。

　　2007年5月，金基不动产将持有的80%股份转让给思达置业总经理李建华，接着广元置业注资增资到2000万元，而持股比例也发生变动，思达置业和李建华分别持有60%和40%。2007年6月，思达置业持有的60%股份转让给申勇，李建华40%的股权转让给王洁，申勇和王洁都是思达系的人物，其中申勇担任过思达置业的总经理助理和思奇科技的副总经理。

　　广元置业股权的这一段“腾挪”， 李建华和思达置业全身而退，颇让人疑惑。思达系入主广元置业后，广元置业的名称不改。

　　但上城公馆和正大世纪广场的开发却屡遭变故。2008年5月，由于广元置业开发的上城公馆在合同约定的交房期限后迟迟不能达到其承诺的交房标准，郑州市中院判决赔偿业主损失。

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控制金基不动产

　　为了抱紧这个摇钱树，思达系控制金基不动产的手段隐蔽而繁复。

　　金基不动产成立时注册资本1亿元人民币，河南思达置业有限公司(下称“思达置业”，由思达集团控股，实际控制人为汪远思)和北京德通投资管理公司各占50%股份。

　　2005年6月，注册资金增至4.34亿元，思达置业将50%的股权转让给思奇科技控股有限公司(下称“思奇科技”，汪远思个人持股65%)，北京德通投资管理公司更名为北京隆丰投资担保公司。

　　2006年8月，思奇科技将所持金基不动产23.04%的股份以1亿元人民币转让给东鑫投资，北京隆丰投资担保公司将所持50%的股权转让给北京德高瑞丰经贸公司(下称“德高瑞丰”，思奇控股持有其70%股份)。

　　知情人透露，东鑫投资原为金基不动产的债权人，通过债转股，东鑫投资变身金基不动产的股东，而思奇控股掌握着德高瑞丰70%的股份。

　　相关工商档案显示：东鑫投资的股东为三个自然人：冯兵青、翟华山、王勋，法人代表为冯兵青。记者查实，王勋是冯丽华的丈夫，冯丽华曾担任中信银行(3.94,0.00,0.00%,吧)郑州分行副行长，2006年离开中信银行，冯丽华目前为思达置业副总经理兼金基不动产融资部主管。冯兵青为冯丽华的胞弟，翟华山为原法人代表、冯丽华的妹夫。

　　相关工商档案资料显示，2006年8月开始，思奇科技控股在金基不动产中的股权逐渐由26.96%稀释到2008年8月的1%。在此期间，思达系下汪远思所控制的河南思达科技发展股份(下称“思达科技”，当时为思达高科(2.82,-0.06,-2.08%,吧)控股股东)、河南思达商业有限公司以及思达高科(000676.SZ)相继接受思奇科技所持股权，倒手过程令人眼花缭乱。

　　据深交所公开披露的资料，思达高科分别从思达科技购得金基不动产9%股权，价格1.2亿元，从思达商业购得金基不动产6%股权，价格8000万元。思达高科2008年7月开始持有金基不动产15%的股份。

　　公告显示，思达高科共受让金基不动产15%股权的账面价值为6360万元，经过评估的价值为3.0亿元，评估溢价2.36亿元(主要为土地溢价和房产溢价)，转让价格为2.0亿元，比账面价值高出1.36亿元，比评估价值低1.0亿元。

　　“就目前的形式看，这种评估过于夸张，大大超出了其市场价值，损害股东权益。”广发证券一位分析师告诉记者。

　　相关工商档案资料显示，2008年8月，金基不动产的股东为思奇科技控股(1%)、河南东鑫投资担保公司(23%)、思达科技(11%)、思达高科(15%)、德高瑞丰(50%)。

　　知情人透露，2008年11月2日，思达科技持有的11%股权，以“零价格”转让给河南泰来置业有限公司(下称“泰来置业”)，11月27日，德高瑞丰和思奇科技持有的全部股权，以“零价格”转让给河南瑞德财务咨询有限公司(下称“瑞德财务”)。

　　金基不动产的股权结构变更为：瑞德财务(51%)、东鑫投资(23%)、思达高科(15%)、泰来置业(11%)。

　　知情人透露，瑞德财务同样是金基不动产的债权人，债权高达数亿元。瑞德财务2006年注册成立，注资仅有30万元，股东为李新胜和杜磊磊。据知情人透露，二人也是汪远思的嫡系。而泰来置业董事长李建华兼思达置业董事长，同样也是汪远思的嫡系。

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不可预期的未来

　　记者日前获得的由债权人递交给河南省人大、郑州市人大、各级政府部门的《关于一个全国人大代表欺诈债权人的情况反映》(汪远思2007年被选为全国人大代表)资料中这样显示：

　　“金基不动产引进了所谓的融资高手，他们对社会资金支付2.5分的利息，而实际用于内部开发项目的利息高达6分以上。实际上他们几个人则从中谋取巨额息差，时间长达2年多，造成了金基不动产今天的灭顶之灾。”

　　“金基不动产乃至思达系面临如此窘境，跟高层用人失当有直接关系。”上述汽车业人士告诉记者。

　　一位知情人透露，冯丽华向社会借款5亿元以上，李建华向社会借款2.6亿元以上。

　　2008年10月、11月，金基不动产的售房收入为4900万元，但是该资金不知去向。2008年10月开始，金基不动产就停发了员工工资， 12月2日，正弘置业的1.8亿元(本金)借款，金基不动产归还了2亿元以上，江苏一位林姓商人的1.03亿借款归还了3亿元。

　　冯丽华和李建华低息借，高息在金基不动产报销，刘双河和张小群(均为思达高管)在8月份汪远思不公开露面后，又向社会借款1.4亿元左右，不知去向。刘、张向社会借款未公示，都是思达高科(2.82,-0.06,-2.08%,吧)直接借款或担保，8月份，刘、张的直系亲属的钱全部清完。知情人说。

　　“随着各种贷款、借款的到期，再加上房地产市场不景气，思达系的资金循环终于转不动了，我们面临着一个不可预期的未来。”知情人说。